„Kredyt długoterminowy w kwocie 4.850.000,00 zł z przeznaczeniem na: pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów”

2. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 4.850.000,00 zł (słownie: cztery miliony osiemset pięćdziesiąt tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu w wysokości 4.004.000,00 zł i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych – obligacji oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 846.000,00 zł, stosownie do art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.). Przeznaczenie kredytu zgodnie z Uchwałą Nr VIII/40/2024 Rady Gminy Brochów z dnia 18 października 2024 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. Termin realizacji zamówienia: od dnia zawarcia umowy do dnia spłaty tj. do 31.12.2038 roku. Przewidywane zaciągnięcie kredytu nastąpi w dwóch transzach. Wypłata poszczególnych transz musi nastąpić w terminie 3 dni od zgłoszenia wypłaty przez Zamawiającego. Ostateczny termin wypłaty kredytu – 31 grudnia 2024 r. Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M jako stawkę bazową powiększoną o oferowaną marżę Banku. Do w/w stawki WIBOR 3 M (zmienny) zostanie doliczona marża Banku stała (niezmienna) w okresie kredytowania. Wskazana w ofercie marża banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat. Zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiany stawki WIBOR 3M. Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową. Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 3M na dzień 22.11.2024 r i stałą marżę banku oraz planowany harmonogram zaciągnięcia i spłat kapitału. Bank zobowiązany jest do wyliczania odsetek za każdy kwartał i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającemu do 25. dnia każdego kwartału, drogą elektroniczną, na adres e-mail wskazany w umowie lub w inny sposób. Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: rok 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku). Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający informuje, że w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Gminy Brochów znajdują się informacje dotyczące: - budżetu Gminy Brochów na rok 2024, - sprawozdania z wykonania budżetu za 2023 rok, - opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej. Spłata kredytu Spłata kapitału kredytu następować będzie zgodnie z poniższym harmonogramem Zakładana karencja w spłacie kredytu: do 30.06.2025 roku. L.P. Data Spłaty kapitału 1 30.06.2025 10 000,00 2 30.06.2026 10 000,00 3 30.06.2027 10 000,00 4 30.06.2028 10 000,00 5 29.06.2029 10 000,00 6 28.06.2030 10 000,00 7 31.03.2031 50 000,00 8 30.06.2031 50 000,00 9 30.09.2031 50 000,00 10 31.12.2031 50 000,00 11 31.03.2032 50 000,00 12 30.06.2032 50 000,00 13 30.09.2032 50 000,00 14 31.12.2032 50 000,00 15 31.03.2033 50 000,00 16 30.06.2033 50 000,00 17 30.09.2033 50 000,00 18 30.12.2033 50 000,00 19 31.03.2034 50 000,00 20 30.06.2034 50 000,00 21 29.09.2034 50 000,00 22 29.12.2034 50 000,00 23 30.03.2035 250 000,00 24 29.06.2035 250 000,00 25 28.09.2035 250 000,00 26 31.12.2035 250 000,00 27 31.03.2036 250 000,00 28 30.06.2036 250 000,00 29 30.09.2036 250 000,00 30 31.12.2036 250 000,00 31 31.03.2037 250 000,00 32 30.06.2037 250 000,00 33 30.09.2037 250 000,00 34 31.12.2037 250 000,00 35 31.03.2038 250 000,00 36 30.06.2038 250 000,00 37 30.06.2038 250 000,00 38 31.12.2038 240 000,00 Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia, a spłata odsetek następować będzie na koniec każdego kwartału począwszy od 31.12.2024 r.