About the bid

Assignment description

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa pn.: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na: 1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Jeleśnia w wysokości 5 649 134,00 zł. 2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 2 197 000 zł. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: 1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 20.11.2024 r. w kwocie 6 000 000,00 zł.; 2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 1 846 134,00 zł; z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 20.11.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach: 1) I rata - 2025-03-28 kwota – 25 000,00 zł 2) II rata - 2025-06-28 kwota – 25 000,00 zł 3) III rata - 2025-09-28 kwota – 25 000,00 zł 4) IV rata - 2025-12-28 kwota – 25 000,00 zł 5) V rata - 2026-03-28 kwota – 25 000,00 zł 6) VI rata - 2026-06-28 kwota – 25 000,00 zł 7) VII rata - 2026-09-28 kwota – 25 000,00 zł 8) VIII rata - 2026-12-28 kwota – 25 000,00 zł 9) IX rata - 2027-03-28 kwota – 125 000,00 zł 10) X rata - 2027-06-28 kwota – 125 000,00 zł 11) XI rata - 2027-09-28 kwota – 125 000,00 zł 12) XII rata - 2027-12-28 kwota – 125 000,00 zł 13) XIII rata -2028-03-28 kwota – 450 000,00 zł 14) XIV rata - 2028-06-28 kwota – 450 000,00 zł 15) XV rata - 2028-09-28 kwota – 450 000,00 zł 16) XVI rata - 2028-12-28 kwota – 450 000,00 zł 17) XVII rata - 2029-03-28 kwota – 300 000,00 zł 18) XVIII rata -2029-06-28 kwota – 300 000,00 zł 19) XIX rata - 2029-09-28 kwota – 300 000,00 zł 20) XX rata - 2029-12-28 kwota – 300 000,00 zł 21) XXI rata - 2030-03-28 kwota – 425 000,00 zł 22) XXII rata - 2030-06-28 kwota – 425 000,00 zł 23) XXIII rata - 2030-09-28 kwota – 425 000,00 zł 24) XXIV rata - 2030-12-28 kwota – 425 000,00 zł 25) XXV rata - 2031-03-28 kwota – 525 000,00 zł 26) XXVI rata – 2031-06-28 kwota – 525 000,00 zł 27) XXVII rata – 2031-09-28 kwota – 525 000,00 zł 28) XXVIII rata – 2031-12-28 kwota – 525 000,00 zł 29) XXIX rata – 2032-03-28 kwota – 86 533,50 zł 30) XXX rata – 2032-06-28 kwota - 86 533,50 zł 31) XXXI rata – 2032-09-28 kwota – 86 533,50 zł 32) XXXII rata – 2032-12-28 kwota – 86 533,50 zł. z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika. 5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia. 6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć: 1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366), 2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 27.09.2024 r. plus stała marża banku. 7. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu. Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. W przypadku, gdy w okresie kredytowania stawka bazowa WIBOR 1M byłaby ujemna, to należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zamawiający dopuszcza również możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji). Zmiany te muszą wynikać z aktualizacji przepisów prawa. 8. Raty odsetkowe płatne będą w okresach miesięcznych do 28 dnia każdego miesiąca z rachunku bankowego Zamawiającego, po otrzymaniu naliczenia od Banku. 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej kredytu, a w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczane będą do dnia faktycznej spłaty, a nie do końca umowy. 10. Bank nie będzie pobierał prowizji przygotowawczej oraz opłat i prowizji za: 1) udzielenie i uruchomienie kredytu; 2) rozpatrzenie wniosku; 3) wypłatę transzy; 4) zmianę harmonogramu spłaty; 5) aneks do umowy; 6) wcześniejszą spłatę kredytu lub przedłużenie okresu kredytowania; 7) otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 11. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmiany terminu spłaty całości zadłużenia lub części (zmiana terminu spłaty dotyczy wcześniejszej spłaty lub wydłużenia okresu kredytowania); 2) zmiany dotyczącej możliwości zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości; 3) zmiany wysokości poszczególnych transz w poszczególnych latach oraz terminów uch uruchamiania. Dalszy opis w SWZ.

Contact information

Contact phone

+48 (033) 8630-704

Contact email

zamowienia@jelesnia.pl

Address

ul. Plebańska 1, 34-340 Jeleśnia

• Najniższa Cena

  60%

  Description

  Najniższa Cena

• Termin wypłaty transzy kredytu

  40%

  Description

  Termin wypłaty transzy kredytu

• Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego

  Description

  Wykonawca posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, obejmujące swoim zakresem wykonywanie czynności bankowych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, jak również na realizację usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.), a w przypadku rozpoczęcia działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe, stosowny dokument, o którym mowa w art. 178 ustawy Prawo bankowe.

  Documentation Requirement

  Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, obejmujące swoim zakresem wykonywanie czynności bankowych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, jak również na realizację usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.), a w przypadku rozpoczęcia działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe, stosowny dokument, o którym mowa w art. 178 ustawy Prawo bankowe.

See the full notice