Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów

2) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 4.794.701,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Latowicz na rok 2024 oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów; 3) Kredyt będzie dostępny w ciągu 7 dni od dnia podpisania umowy; 4) Uruchomienie kredytu nastąpi w wysokości i terminie uzgodnionym z Wykonawcą zamówienia, po przedłożeniu wniosku przez Zamawiającego na 3 dni przed uruchomieniem kredytu. Wniosek musi zostać złożony w trybie pisemnym i być podpisany przez osoby uprawnione do reprezentowania Zamawiającego. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy; 5) Całkowite uruchomienie kredytu nastąpi do dnia 27 grudnia 2024 r.; 6) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Minimalny zakres świadczenia – pozyskania kredytu wynosi 2.500 000,00 zł. 7) Przelew środków nastąpi na rachunek budżetu Gminy Latowicz w Banku Spółdzielczym w Mińsku Mazowieckim o/Latowicz o numerze 39 9226 0005 0040 0552 2000 0960; 8) Dopuszcza się możliwość zmiany przez Zamawiającego banku i numeru rachunku bankowego w przypadku zmiany banku obsługującego Gminę Latowicz. Zmiana wymaga złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o zmianie rachunku w formie pisemnej. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ww. banku oraz numeru rachunku bez ponoszenia dodatkowych opłat; 9) Waluta kredytu: złoty polski (PLN); 10) Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 30.09.2034 r. 11) Karencja w spłacie kredytu do 30.12.2024 r. 12) Oprocentowanie kredytu: zmienne oparte o stawkę WIBOR 3M i stałą marżę banku. Wysokość stawki WIBOR dla depozytów 3M przyjmowanej do obliczenia odsetek będzie ustalana na podstawie notowania w ostatnim dniu roboczym każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego okres naliczenia odsetek i będzie obowiązywać od pierwszego dnia następnego kwartału; 13) Dla wyliczenia ceny oferty w PLN, Wykonawca przyjmie stawkę WIBOR 3M z dnia 01 lipca 2024 r., tj. 5,85%; 14) Przy obliczaniu ceny oferty należy przyjąć datę 15 listopada 2024 r. jako datę uruchomienia całości kredytu; 15) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30.11.2024 r.) 16) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie. 17) Odsetki płatne w okresach kwartalnych – pierwsza rata w płatna na ostatni dzień roboczy kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu. 18) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracja wekslową. 19) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu. 20) Należne odsetki naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia; 21) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego; 22) Odsetki będą naliczane tylko od kwoty rzeczywistego zadłużenia i płatne będą na podstawie zawiadomienia doręczonego przez bank nie później niż 7 dni przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu; 23) Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy; 24) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz w roku; 25) Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku bankowego za pomocą, którego będzie następowała spłata rat kredytu; 26) Spłata rat kredytu będzie następowała zgodnie z harmonogramem, określonym w poniższej tabeli; Lp. Kwota raty kredytu Termin spłaty 1 84 701,00 2025-11-30 2 120 500,00 2026-02-28 3 120 500,00 2026-05-31 4 120 500,00 2026-08-31 5 120 500,00 2026-11-30 6 120 500,00 2027-02-28 7 120 500,00 2027-05-31 8 120 500,00 2027-08-31 9 120 500,00 2027-11-30 10 120 500,00 2028-02-28 11 120 500,00 2028-05-31 12 120 500,00 2028-08-31 13 120 500,00 2028-11-30 14 142 750,00 2029-02-28 15 142 750,00 2029-05-31 16 142 750,00 2029-08-31 17 142 750,00 2029-11-30 18 80 750,00 2030-02-28 19 80 750,00 2030-05-31 20 80 750,00 2030-08-31 21 80 750,00 2030-11-30 22 122 500,00 2031-02-28 23 122 500,00 2031-05-31 24 122 500,00 2031-08-31 25 122 500,00 2031-11-30 26 122 500,00 2032-02-28 27 122 500,00 2032-05-31 28 122 500,00 2032-08-31 29 122 500,00 2032-11-30 30 122 500,00 2033-02-28 31 122 500,00 2033-05-31 32 122 500,00 2033-08-31 33 122 500,00 2033-11-30 34 122 500,00 2034-02-28 35 122 500,00 2034-05-31 36 122 500,00 2034-08-31 37 122 500,00 2034-11-30 38 122 500,00 2035-02-28 39 138 500,00 2035-05-31 40 149 000,00 2035-08-31 4 794 701,00 27) Jedyną formą zabezpieczenia kredytu będzie weks