Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego dla Gminy i Miasta Raszków

Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 7.500.000,00 zł. na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu i na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek Gminy i Miasta Raszków. Sposób uruchomienia kredytu: kredyt uruchamiany na rachunek bankowy Gminy i Miasta Raszków nr 13 84300009 2001 0000 0215 0190 w terminach i transzach wg poniższego wyszczególnienia: nr transzy data uruchomienia transzy kredytu kwota transzy kredytu kwota uruchomionego kredytu -narastająco 1 do dnia 20.11.2024 uruchomienie 4 000 000,00 2 do dnia 10.12.2024 uruchomienie 2 000 000,00 3 do dnia 20.12.2024 uruchomienie 1 500 000,00 Razem planowany kredyt 7 500 000,00 Wysokość i termin przekazywania transz może ulec zmianie w przypadku uzyskania środków zewnętrznych oraz zmian w harmonogramie realizacji wydatków majątkowych. Określenie terminu przekazania środków do dyspozycji zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki uruchomienia transzy kredytu (bez żadnych warunków ze strony banku kredytującego). W celu zapewnienia porównywalności złożonych ofert oraz zapewnienia zasad uczciwej konkurencji wynikającej z przepisów ustawy, zamawiający informuje, że przy wyliczeniu kosztu kredytu należy przyjąć, że wyliczeniu kosztu kredytu należy przyjąć, że uruchomienie kredytu nastąpi odpowiednio 20.11.2024; 4 000 000,00 zł. 10.12. 2024r. 2 000 000,00 zł. i 20.12.2024 r. 1 500 000,00 zł. Zamawiającemu przysługuje prawo wykonania kredytu w kwocie niższej niż 7 500 000,00 zł. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Za niewykorzystaną kwotę kredytu Zamawiający nie ponosi żadnych dodatkowych opłat i prowizji. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, bez ponoszenia jakichkolwiek opłat. W przypadku zaistnienia okoliczności polegających na niewykorzystaniu kredytu w pełnej wysokości lub wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy – Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę. Zamawiający wyklucza pobieranie innych prowizji i opłat, za wyjątkiem tych, które zostały określone w SWZ.Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w PLN (polskich złotych) Zamawiający nie przewiduje prowadzenia rozliczeń w walutach obcych. Zamawiający nie przewiduje rozliczenia środków uruchamianych z kredytu. Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przekazywaniem środków pieniężnych z tytułu uruchomienia kredytu na rachunek budżetu Gminy i Miasta Raszków. Cena ofertowa brutto musi uwzględnić wszystkie koszty związane z realizacją przedmiotu zamówienia określonych w SWZ. Na cenę składa się koszt obsługi kredytu stanowiący sumę odsetek wynikających ze zmiennej stawki WIBOR-1M i stałej w całym okresie kredytowania marży banku. Data postawienia kredytu do dyspozycji – najpóźniej w ciągu 5 dni od dnia podpisania umowy. Data rozpoczęcia: data udzielenia zamówienia tj. data podpisania umowy kredytowej. Data zakończenia: 10.01.2036 tj. data spłaty ostatniej raty odsetkowej (termin spłaty ostatniej raty kapitału 31-12-2035 r.) Zamawiający wymaga przekazania środków na rachunek bankowy Zamawiającego nie później niż w ciągu 5 dni od dnia złożenia pisemnej dyspozycji przez Zamawiającego. Okres kredytowania: od dnia uruchomienia 1 transzy kredytu do dnia spłaty ostatniej raty odsetkowej ( od listopada 2024r. do 10 stycznia 2036 r.) Karencja w spłacie kapitału: spłata kapitału będzie następować począwszy od 31 grudnia 2025 r. Okres spłaty kredytu: wysokość rat kredytu przypadających do spłaty w poszczególnych kwartałach należy przyjąć wg harmonogramu spłat rat kredytu – Załącznik nr 2 do SWZ Jeżeli termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Sposób płatności odsetek: Zobowiązania Zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych na podstawie wystawionej przez bank noty obciążeniowej. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w każdym miesiącu oraz roku 365 dni lub 366 dni roku przestępnym. Kwota odsetek wyrażona w PLN z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Oprocentowanie kredytu zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o wskaźnik WIBOR 1M. Dla poszczególnych okresów odsetkowych stawka WIBOR 1M należy obliczyć jako średnią arytmetyczną pięciu ostatnich kwotowań w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczenia odsetek. Odsetki płatne będą w okresach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca w terminie do 10 dnia następnego miesiąca, z tym, że jeżeli będzie to dzień świąteczny, niedziela lub dzień wolny od pracy to płatność nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym dniu na podstawie przesłanego przez Kredytodawcę, na 14 dni przed terminem płatności noty obciążeniowej o wysokości naliczonych odsetek z podaniem nr umowy, okresu naliczenia odsetek, wielkości stawki WIBOR 1M + marży banku, salda kapitału. Koszty obsługi kredytu (cenę ofertową Co) stanowią: Prowizja przygotowawcza (Pp): Zamawiający nie przewiduje żadnych opłat i prowizji. Koszt oprocentowania kredytu (Ko): oprocentowanie będzie zmienne, obliczoną każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o miesięczny wskaźniki oprocentowania– WIBOR 1M obliczoną jako średnią arytmetyczną ostatnich pięciu kwotowań w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczenia odsetek, powiększony lub pomniejszony o marżę „m” Wykonawcy, stałą w okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Prowizja bankowa – stała w całym okresie kredytowania. Sposób naliczenia i termin zapłaty prowizji przygotowawczej Pp) Zamawiający nie dopuszcza zastosowania przez Wykonawcę prowizji przygotowawczej.