Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w kwocie 6 800 000,00zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Klucze w 2026r. oraz na pokrycie zobowiązań planowanych w rozchodach

Przedmiotem zamówienia jest „Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w kwocie 6 800 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Klucze w 2026r. oraz na pokrycie zobowiązań planowanych w rozchodach.” 1) Kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego. 2) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w transzach lub całości, ale nie później niż do 31.12.2026r. w terminie maksymalnie do pięciu dni roboczych od dnia zawarcia umowy (termin ten stanowi kryterium oceny ofert) – począwszy od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, Zamawiający ma prawo kierować do Wykonawcy wnioski o wypłatę całości lub transz kredytu (faksem lub e-mailem). 3) Naliczanie odsetek nastąpi od daty uruchomienia kredytu w całości, a w przypadku wypłaty w transzach od kwoty i daty poszczególnych transz kredytu. 4) Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych (na koniec każdego kwartału kalendarzowego) począwszy od 31.03.2027 do 31.12.2036, zgodnie z opisem poniżej: 2027r. – 500 000,00 zł (4 x 125 000,00 zł), 2028r. – 1 200 000,00 zł (4 x 300 000,00 zł), 2029r. – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2030r. – 800 000,00 zł (4 x 200 000,00 zł), 2031r. – 340 000,00 zł (4 x 85 000,00 zł), 2032r. – 100 000,00 zł (4 x 25 000,00 zł), 2033r. – 40 000,00 zł (4 x 10 000,00 zł), 2034r. – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2035r. – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2036r. – 940 000,00 zł (4 x 235 000,00 zł). 5) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu lub nie pobrania kredytu. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego żadnymi kosztami za nie pobranie kredytu lub nie pobranie go w pełnej kwocie. 6) Odsetki naliczane i pobierane będą kwartalnie, od niespłaconej kwoty kredytu w 10 dniu następnego miesiąca po zakończeniu kwartału, na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy, przesłanej w terminie do 7 dnia następnego miesiąca po zakończonym kwartale. Odsetki za IV kwartał 2026r. płatne do 10.01.2027r., ostatnia rata odsetkowa za okres IV kwartału 2036r. płatna do dnia 31.12.2036r. Informacja o wysokości odsetek będzie przesyłana w drodze elektronicznej poprzez przesyłanie danych na adres e-mail: skarbnik@gmina-klucze.pl i powinna określać: - kwotę odsetek, - stopę procentową, - okres za jaki naliczono odsetki, - datę płatności, - nr rachunku bankowego do dokonania wpłaty. 7) Dla określenia wysokości odsetek należy przyjąć rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale. Przy naliczaniu odsetek w roku przestępnym należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w kwartale, a rok 366 dni. 8) Jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. 9) Oprocentowanie kredytu według zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie w okresach kwartalnych zgodnie z niżej wymienioną zasadą: - stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych liczonych jako średnia ze wszystkich notowań miesiąca kalendarzowego, poprzedzającego okres obrachunkowy oraz ze stałej marży banku, 10) Kredytobiorca ma prawo do spłaty całości lub części kredytu w dowolnym czasie przed terminem określonym wyżej, z zachowaniem miesięcznego okresu powiadomienia, bez dodatkowych opłat lub prowizji. Wcześniejsza spłata kredytu będzie skutkować proporcjonalnym obniżeniem kwoty należnych odsetek, które będą naliczane od pozostałej do spłaty kwoty zadłużenia (odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy). Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapiszą w formie aneksu. 11) Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana. Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapiszą w formie aneksu do umowy. 12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w zakresie wydłużenia okresu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2025r. poz. 1483 z późn. zm.) lub zaistnienia innej okoliczności prawnej, ekonomicznej lub technicznej, skutkującej niemożnością wykonania lub należytego wykonania umowy zgodnie z SWZ, powodujących zmianę istotnych postanowień umowy. 13) Zabezpieczenie kredytu ustala się w formie weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowane przez skarbnika gminy). 14) Prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu odbywać się będzie bez opłat i prowizji. 15) Walutą kredytu będzie złoty polski – wszystkie rozliczenia między bankiem a kredytobiorcą będą dokonywane w złotych polskich. 16) Kredyt nie będzie obciążony żadnymi opłatami, prowizjami lub kosztami.