Resultat

Om udbuddet

Opgavebeskrivelse

Rudersdal Kommune udbyder herved kommunens daglige bankforretninger. Nærmere beskrivelse af ydelsen følger af Bilag C og Bilag D. Der udbydes en 4-årig aftale med et pengeinstitut fra søndag d. 1. december 2024 til og med torsdag d. 30. november 2028. Rudersdal Kommune har option på forlængelse af kontrakten med 2 x 12 måneder. Kommunen udbyder håndtering af daglige bankforretninger i forbindelse med kommunens kapitalforvaltning. Samtlige af Rudersdal Kommunes bankkonti indgår i aftalen, herunder opgørelse af samlet netto-træk på kreditfacili-tet på DKK 750 mio. Rudersdal Kommune skal have mulighed for at forhøje kreditfaciliteten midlertidigt med 10 bankdage. Rudersdal Kommune benytter p.t. KMD’s økonomisystem Opus. Udbuddet gennemføres som et offentligt udbud i henhold til afsnit II i lov nr. 1564 af 15. december 2015, ”Udbudsloven”. Ordregiver har valgt at udbyde kontrakten som én samlet kontrakt i stedet for særskilte delaftaler, fordi det er Or-dregivers vurdering, at én kontrakt med samme leverandør vil give Ordregiver den mest hensigtsmæssige og fordelagtige løsning rent praktisk og økonomisk.

Kontaktoplysninger

Kontaktnavn

Mads Martinus Bredtoft

Kontakttelefon

72682036

Kontakt e-mail

mabre@rudersdal.dk

Adresse

Øverødvej 2, 2840 Holte

• Pris

  65%

  Beskrivelse

  Det er et krav, at Tilbudsgiver vælger mellem én af de to omkostningsmodeller i tilbudslisten under ark ”Valg af omkostningsmodel”. Tilbudsgiver må kun anvende én af de to omkostningsmodeller og aflevere ét tilbud . Uanset hvilken omkostningsmodel Tilbudsgiver afgiver tilbud på, skal nedenstående ydelser (vist i tabellen i udbudsbetingelserne, p. 11) som minimum være omfattet af prisaftalen. Omkostningsmodel 1: Som den foretrukne løsning ønsker Ordregiver ikke at belastes med omkostninger til provisioner, gebyrer, porto eller lignende men ønsker, at alle gebyrer er indregnet i renten. Særlige opgaver som Ordregiver måtte bede Tilbudsgiver om, er Ordregiver indstillet på at betale for iflg. Tilbudsgivers almindelige priser. Omkostningsmodel 2: Hvis Tilbudsgiver ønsker en honorarindtægt for sine ydelser, så kan der i tilbudsarket angives et årlig fast gebyr, som Ordregiver skal betale for servicen. Servicen skal i givet fald også inkludere eventuelle manuelle udenlandske betalinger og adgang til gamle kontoudtog ud over de i tabellen nævnte serviceydelser. Ved denne honorarmodel gælder det også, at særlige opgaver som Ordregiver måtte bede Tilbudsgiver om, er Ordregiver indstillet på at betale for iflg. Tilbudsgivers almindelige priser. For begge omkostningsmodeller gælder, at Tilbudsgiver skal angive, om der er andre gebyrer i forbindelse med det almindelige samarbejde mellem Tilbudsgiver og kommune, der skal medtages i den årlige omkostningsberegning. Dette vil i givet fald indgå i den samlede årlige omkostningsberegning. Prisen udregnes efter eksemplet: Tilbudsgiver 1: Indlån: NIB -0,1% Udlån: NIB +,50% Fast årligt gebyr: 150.000 Tilbudsgiver 2: Indlån: NIB -0,0% Udlån: NIB +,65% Fast årligt gebyr: 0 Rudersdal Kommune, jf. Bilag H – ”Daglig likviditet”: 38 kalenderdage med et positivt indestående, gennemsnitligt 47.1 mio. DKK 327 kalenderdage med et negativt indestående (et træk), gennemsnitligt -298.7 mio. DKK NIB 3,6% Tilbudsgiver 1: Omkostninger: Indlån 47,1 mio.x3,5% i 38 dg. 171.625 Udlån 298,7 mio.x4,1% i 327 dg -10.971.701 Årligt gebyr -150.000 Omkostninger -10.950.076 Point i alt = 65 Tilbudsgiver 1: billigste tilbud/tilbudsgiver 1*65 = 65 point Tilbudsgiver 2: Omkostninger: Indlån 47,1 mio.x3,6% i 38 dg. 176.528 Udlån 298,7 mio.x4,25% i 327 dg -11.373.105 Årligt gebyr - Omkostninger -11.196.577 Tilbudsgiver 2: billigste tilbud/tilbudsgiver 2*65 = 63,57 point

  Evalueringsmetode

  Prisen udregnes efter eksemplet:

  Tilbudsgiver 1:
  Indlån: NIB -0,1%
  Udlån: NIB +,50%
  Fast årligt gebyr: 150.000

  Tilbudsgiver 2:
  Indlån: NIB -0,0%
  Udlån: NIB +,65%
  Fast årligt gebyr: 0

  Rudersdal Kommune, jf. Bilag H – ”Daglig likviditet”:
  38 kalenderdage med et positivt indestående, gennemsnitligt 47.1 mio. DKK
  327 kalenderdage med et negativt indestående (et træk), gennemsnitligt -298.7 mio. DKK
  NIB 3,6%

  Tilbudsgiver 1: Omkostninger: Indlån 47,1 mio.x3,5% i 38 dg. 171.625
  Udlån 298,7 mio.x4,1% i 327 dg -10.971.701
  Årligt gebyr -150.000
  Omkostninger -10.950.076
  Point i alt = 65

  Tilbudsgiver 2: Omkostninger: Indlån 47,1 mio.x3,6% i 38 dg. 176.528
  Udlån 298,7 mio.x4,25% i 327 dg -11.373.105
  Årligt gebyr -
  Omkostninger -11.196.577

• Borgere med administrationsaftaler

  5%

  Beskrivelse

  Rudersdal Kommune administrerer betaling af husleje, forbrugsafgifter, medicin, delt udbetaling mv. for ca. 70 borgere, hvor langt de fleste er førtidspensionister, men også enkelte folkepensionister. Borgerne har indgået en frivillig eller tvungen aftale om administration af deres pension, jf. lov om social pension § 36. Enkelte har en tvungen aftale efter Pensionsloves § 36. Administrationsaftalerne handler overordnet om, at kommunen modtager pensionen fra Udbetaling Danmark, betaler de aftalte regninger, hvorefter der udbetales et restbeløb til borgeren. Begrundelsen for administrationsaftalerne er, at der er behov for hjælpe til at betale husle-je, el, vand og varme, så borgeren kan opretholde egen bolig. Borgerne er i stand til klare sig selv, men har behov for hjælp til at sikre, at de har en bolig at bo i. Administrationsaftalerne bliver p.t. håndteret på følgende måde i Rudersdal Kommune: Udbetaling Danmark udbetaler i første omgang borgernes pension til kommunens bankkonto, hvilket er et krav i henhold til lov om social pension § 36. Kommunens bogholderi udkonterer herefter pensionen til en mellemreg-ningskonto i økonomisystemet. Kommunens socialområde omkonterer pensionen på den enkelte borgers cpr. nr. Borgernes regninger til husleje og evt. andre aftalte regninger, der indgår i administrationsaftalen, betales. En administrativ medarbejder vedligeholder et budgetskema for hver borger, hvor betalingerne for de aftalte regninger fremgår. Når alle poster i budgetskemaet er betalt, udbetales et aftalt beløb til borgerens NEM-konto i henhold til admi-nistrationsaftalen. Fx kan en borger have en aftale om at få udbetalt sin restpension tre gange om ugen. Der vil i øvrigt ofte være behov for at tilbageholde et beløb til uforudsete udgifter, hvorfor det udbetalte beløb kan variere hver måned og udbetalingsraterne kan være forskellige. Der er ca. 230 restudbetalinger af pension pr. måned, som foretages enkeltvis og manuelt i økonomisystemet. Borgerne er ikke umyndiggjorte eller under værgemål. De har fuld adgang til egen bankkonto, som kommunen ikke har adgang til. Kommunen kan således ikke stille krav om, at borgeren fx benytter en konto i kommunens egen bank. Den nuværende proces er administrativ tung. Ved evalueringen af dette underkriterie vil Ordregiver vægte posi-tivt, at Tilbudsgiver kommer med forslag til, hvordan Tilbudsgiver kan understøtte Ordregivers administration af de pågældende borgeres økonomi på en sikker, effektiv og lovmedholdelig måde. Tilbudsgiver kan ikke forvente, at kommunen vil lægge vægt på mere end de første 3 A4-sider af løsningsbeskrivelsen vedr. underkriteriet ”Borgere med administrationsaftaler”. Tilbudsgiver skal aflevere løsningsbeskrivelsen i mappen ”Mappe til indsendelse af løsningsbeskrivelser” i ETHICS.

  Evalueringsmetode

  Evalueringsmetoden for ovenstående tildelingskriterie vil tage udgangspunkt i nedenstående pointskala. Nedenstående point afspejler alene pejlemærker på skalaen. Der kan således tildeles et hvilket som helst point mellem 0 og 100.

  • 100 Point: Særdeles tilfredsstillende løsning, der opfylder alle Ordregivers ønsker.
  • 70 Point: God løsning, der opfylder en stor del af Ordregivers ønsker.
  • 50 Point: Middel løsning, der opfylder flere af Ordregivers ønsker.
  • 30 Point: Under middel løsning, der kun opfylder enkelte af Ordregivers ønsker.
  • 0 Point: Løsning, der kun netop opfylder mindstekrav og er uden yderligere merværdi.

• Borgere på Botilbud

  10%

  Beskrivelse

  Botilbuddene varetager beboeres økonomi i dagligdagen. Der er tale om 95 borgere. Borgerne foretager selv ind-køb af tøj, julegaver, ture, personlige hygiejneprodukter, hobbyartikler, møbler, elektronik mv. De benytter kon-tanter, fordi de ikke selv er i stand til at benytte et hævekort eller håndtere en kode. Botilbuddene hæver pt. ca. 125.000 kr. i kontanter hver måned til borgernes indkøb. Kontanterne bliver leveret af et kontanthåndteringsfir-ma. Botilbuddet benytter programmet ACTA, som sikrer at der føres kontrol med ind- og udbetalinger, udlæg og afregninger af disse. Se vedlagte bilag F1 med en beskrivelse af den nuværende arbejdsgang. Ved evalueringen af underkriteriet ”Borgere på Botilbud” vil Ordregiver vægte positivt, at Tilbudsgiver kommer med forslag til, hvordan Tilbudsgiver kan understøtte Ordregivers administration af de pågældende borgeres økonomi på en sikker og effektiv måde, der reducerer behovet for brug af kontanter. Tilbudsgiver kan ikke forvente, at kommunen vil lægge vægt på mere end de første 3 A4-sider af løsningsbeskri-velsen vedr. underkriteriet ”Borgere på Botilbud”. Tilbudsgiver skal aflevere løsningsbeskrivelsen i mappen ”Mappe til indsendelse af løsningsbeskrivelser” i ETHICS.

  Evalueringsmetode

  Evalueringsmetoden for ovenstående tildelingskriterie vil tage udgangspunkt i nedenstående pointskala. Nedenstående point afspejler alene pejlemærker på skalaen. Der kan således tildeles et hvilket som helst point mellem 0 og 100.

  • 100 Point: Særdeles tilfredsstillende løsning, der opfylder alle Ordregivers ønsker.
  • 70 Point: God løsning, der opfylder en stor del af Ordregivers ønsker.
  • 50 Point: Middel løsning, der opfylder flere af Ordregivers ønsker.
  • 30 Point: Under middel løsning, der kun opfylder enkelte af Ordregivers ønsker.
  • 0 Point: Løsning, der kun netop opfylder mindstekrav og er uden yderligere merværdi.

• Online bank

  20%

  Beskrivelse

  Ved evalueringen af underkriteriet ”Online Bank” vil Ordregiver vægte positivt, at Tilbudsgiver kan imødekom-me nedenstående ønsker: * Posteringssøgning med filterfunktion, som skal give mulighed for at søge på udvalgte bilag op til 25 må-neder tilbage i tiden. * Ordregiver skal kunne søge på indbetalers navn og / eller indbetalingstekst. * Ved returnering af en betaling til ordregiver som ordregiver har udført, men som ikke kan gennemføres, skal en af følgende referencer (ordregivers ref. nr., cpr.nr., cvr.nr. eller modtagerkonto) fremgå af retur-svaret. Returneringer skal komme enkeltvis. * FI-kort indbetalinger, der overføres i et ”bundt”, skal kunne åbnes således, at ordregiver kan se reference og indbetaler på de enkelte indbetalinger. Det skal desuden oplyses, om man via online bank kan bestil-le yderlige oplysning på den enkelte FI-indbetaling. * Mulighed for søgning af kontoudtog mere end 25 måneder tilbage. * Modtagne dokumenter tilbage i tiden skal kunne vises via et arkiv. * At der er mulighed for at få daglige samlede oplysninger på hovedkontoniveau i online banken * At passwords og adgangskoder kan genereres elektronisk. * Mulighed for at udskrive kvittering af overførsler via selvbetjeningsløsningen – også ved betalinger fore-taget gennem kommunale udbetalingssystemer. * At tilbagekaldelse af udbetalinger kan foretages via online banken. Tilbudsgiver bedes desuden oplyse hvornår ordregiver senest kan tilbagekalde betalinger. * At der er mulighed for at trække en likviditetsoversigt på tværs af alle konti. * At der er mulighed for at administrere MasterCard-aftaler eller tilsvarende i onlinebanken, herunder op-rette, ændre og spærre betalingskort til medarbejdere. * At der er mulighed for, at online-banken automatisk kan fremvises en liste over samtlige saldoposterin-ger, hvor evt. sammenklumpede posteringer – dvs. posteringer, der dækker over flere underposteringer – er pakket ud. Ved automatisk menes i nærværende sammenhæng, at brugeren kan få listen for alle po-steringer frem på én gang ved få klik, således det ikke er nødvendigt, at brugeren manuelt skal klikke på hver af de enkelte sammenklumpede posteringer for at kunne få indsigt i, hvad disse sammenklumpede posteringer helt præcist dækker over. * At der er mulighed for MT101-kontrakter med vores eksterne renteswap-modparter, således at afregning af netto-derivat-renter med eksterne kan ske automatisk via hovedkontoen (i stedet for via eksterne bankkonti, med faktura/EAN e. lign.).

• Erhvervsansvarsforsikring

  Beskrivelse

  Tilbudsgiver har en erhvervsansvarsforsikring med en dækningssum på minimum 10 mio. kr. pr. år. Forsikringen skal være gældende senest fra kontraktstart og indtil alle opgaver tildelt under kontrakten er færdiggjort.

  Dokumentationskrav

  Leverandøren skal på Kommunens anmodning godtgøre forsikringens eksistens og omfang.

• Øvrige økonomiske og finansielle krav

  Beskrivelse

  Tilbudsgiver skal være udpeget som Systematisk Vigtigt Finansielt Institut (SIFI) af Finansministeriet eller alternativt skal Tilbudsgiver være underlagt Den Europæiske Centralbanks banktilsyn.

  Dokumentationskrav

  Ikke spesifisert.

• Referenceprojekter

  Beskrivelse

  En beskrivelse af de 3 betydeligste leveringer af daglige bankforretninger til kommuner, der er udført i løbet af højst de seneste 5 år (referencer), med angivelse af en karakteristik af kontrakten indeholdende beskrivelse af: • Navn og kontaktoplysninger på kunde samt kontaktperson hos kunden • Opgavens størrelse (kontraktsum ekskl. moms) • Beskrivelse af opgaven • Tidspunktet for opgaven (kontraktindgåelsestidspunkt, igangsætning, afslutning/status på leverancen). Vær opmærksom på, at der kun kan medregnes kontrakter, der er enten opstartet, afsluttet eller har været i drift inden for de seneste 5 år.

  Dokumentationskrav

  I ESPD'et under fanebladet ”Udvælgelse” skal Tilbudsgiver aflevere beskrivelsen. Det bemærkes, at selv om feltet ”Beskrivelse” i ESPD umiddelbart fremstår som et begrænset tekstfelt, kan feltet godt rumme en udførlig beskrivelse af Tilbudsgivers reference. Listen over de betydeligste referencer kan også afleveres som et bilag (en referenceliste).

Se hele udbudsbekendtgørelsen